購屋、新婚、養老準備金，長期投資效益浮現
出刊日期：2008/08/08 下午 05:30:20
國內外股市在過去五年來都曾遭遇過較大事件衝擊，儘管股、債市波動不小，但秉持長期而有耐心的投資人是明智的，因為績效顯示無論是選擇國內股票型、或海內外平衡型、組合型基金，平均五年投資報酬率都約有50-80％，適合購屋族、社會新鮮人、準備養老金的民眾，以定時定額方式進行長期投資。
<股票型基金適合積極型投資人定時定額>
儘管520以來國內股市表現直直落，拖累不少基金的淨值表現，但據投信投顧公會截至6月30日的資料顯示，國內股票型基金五年期(2003/7/1~2008/6/30)平均報酬率仍高達
84.21％，超過各類型基金，但其年化標準差、β值各為28.69、1.1333，也居各類型基金之翹楚，顯示國內股票型基金具高波動、高風險、及高超額報酬的特性，適合積極型投資人，採用定時定額方式分批佈局，不必擔心短線指數漲跌難測，長期投資效益可望浮現。
<平衡型基金適合穩健型及保守型投資人定時定額>
永豐投信指出，比較各類型基金中，夏普值最高的是平衡型基金，由於夏普值代表每多承擔一單位投資組合的風險，所得到的超額溢酬，因此投資人持有平衡型基金，在風險與報酬間取得了最大利基。
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永豐投信精選基金報酬、風險績效
|
平均值
基金類型 |
三個月 |
六個月 |
一年 |
兩年 |
三年 |
五年 |
成立 以來 |
年化 標準差 |
&beta |
SHARPE |
|
報酬率% |
報酬率% |
報酬率% |
報酬率% |
報酬率% |
報酬率% |
報酬率% |
(24Mo) |
(24Mo) |
(24Mo) |
|
|
永豐永豐 |
-6.11 |
5.31 |
23.61 |
77.05 |
91.49 |
114.02 |
118.30 |
21.66 |
0.8473 |
0.3898 |
|
永豐中小 |
-9.17 |
6.73 |
23.79 |
89.56 |
165.87 |
282.27 |
290.30 |
23.41 |
0.9105 |
0.4084 |
|
永豐趨勢平衡 |
-8.08 |
-8.17 |
-0.49 |
25.34 |
54.37 |
92.26 |
101.30 |
17.64 |
0.7681 |
0.1799 |
|
大華中概平衡 |
1.41 |
5.16 |
17.79 |
41.19 |
65.09 |
88.69 |
101.90 |
19.00 |
0.7096 |
0.2617 |
資料來源:投信投顧公會2008/6/30
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